顧客本位の業務運営に関する方針
- ㈱ユウ保険総合企画(以下、当社)は、お客様本位の業務運営を実現するために、以下のような方針を策定し、ここに公表します。
- 当社は、高度の専門性と職業倫理を全ての従業員が保持し、お客様に対して誠実・公正に業務を行い、お客様の最善の利益を図れるように、次の①から③について常に行っていきます。
①毎日のコンプライアンス研修とお客様の声の情報共有
②月例の取扱い各保険会社による勉強会
③取扱い保険会社による代理店点検と従業員の継続教育の徹底 - 当社は、保険商品の推奨販売を基本としていますが、お客様のニーズを最優先とし、例え利益相反の可能性がある場合でも、お客様の意向に沿った商品を販売することと致します。
- お客様が負担する手数料やその他の費用の詳細については、各保険会社の保険設計書やお見積書を必ず手交することで情報を提供致します。
- 保険商品の重要な情報については、募集人とお客様との間に保険の知識や情報についての差があることから、次の①から③を使ってお客様にわかりやすく説明することと致します。また、ご契約に至る場合は必ず手交することと致します。
①商品のパンフレット及び重要事項説明書
②契約概要・注意喚起情報
③ご契約のしおり・約款 - それぞれのお客様にふさわしい保険商品やサービスの提供のため、お客様の資産状況、取引経験、知識及び取引目的、ニーズを把握し、保険会社指定の方法による意向把握の記録をすると同時に、当社所定の意向把握アンケートを行い保存致します。
また商品販売後には、3か月・６か月・１年ごとに顧客とコンタクトを取り、ニーズに沿ったフォローアップを行います。 - 当社は、保険商品販売において顧客の最善の利益を追求できるように、従業員に対して、他の金融商品やライフプランニング、社会の経済状況など、幅広い周辺知識の習得を常に促し、各人のステップアップを適正に評価する社内体制を整備していきます。